Tipos de golpes

Golpe do pacote
Este truque é dirigido especialmente a mulheres maduras, viúvas, divorciadas ou em processo de separação, que são conquistadas nas redes sociais por “homens charmosos”, mas que não existem. Na verdade, são páginas criadas por falsários, que utilizam imagens e nomes de outras pessoas. No “Golpe do Pacote”, o burlão apresenta-se como um marinheiro ou pessoa que viaja muito, um homem solitário e sofredor à procura de um pouso na vida. Um quadro que, em muitos casos, se aproxima da situação vivenciada pela vítima, uma mulher sozinha que necessita de atenção e carinho. Por uma “incrível coincidência”, a mulher que o solitário andava à procura não é outra senão aquela que acabou de conhecer no Facebook, no Twitter, no Skype ou num site de relacionamento. Após travar conhecimento com a vítima, o golpista faz de tudo para criar um relacionamento “amoroso” virtual e, no momento certo, aplica o golpe. O truque consiste em informar a “amada” que lhe enviou um “pacote” contendo um anel de diamantes para selar o compromisso entre eles ou um presente, mas que, por azar, a encomenda ficou retida na alfândega ou na “transportadora”. Sempre com muito jeito e carinho, o golpista aproveita e pede à vítima para lhe enviar, via Western Union ou depósito bancário, um determinado montante para poder pagar as taxas exigidas pela Alfândega ou as despesas de envio e liberar a encomenda. Desse modo, dentro de dias a “amada” poderá levantar o anel de diamantes e aguardar a sua chegada para passarem uma boa “lua de mel” ou retirar o presente enviado pelo “amado”. No entanto, uma vez enviado o dinheiro, cai o pano sobre o palco e o espetáculo termina.

Golpe licença militar
O golpe licença militar ocorre quando o "soldado" que você está em contato menciona que quer visitá-lo, e só precisa concluir sua licença militar (aposentadoria). Você vai ser obrigado a fazer certas coisas, incluindo a falar com um "oficial superior" quem é um comparsa ou o próprio scammer. O scammer vai pedir determinadas informações, em seguida, envia-lhe documentos falsificados, e uma série de papéis, que você será solicitado a preencher e devolver. Você também provavelmente será convidado a pagar uma "taxa oficial de substituição". Você será informado de que o pagamento pode ser recebido via Western Union ou Money Gram. Há scammers que têm contas bancárias para esse tipo de enganação.

Serviço de telefone via satélite
Esse golpe começa com o scammer lhe dizendo que ele vai ser enviado para uma área sem serviço regular de telefone, internet, ou de outra forma. Ele pede que você envie um telefone especial que irá ajudá-lo a ser capaz de ficar em contato com ele. Ele vai dizer que é a única maneira que ele sabe para manter contato. O scammer vai tentar enviar-lhe a um "representante da empresa" que está em conluio com o scammer ou é o próprio scammer, ou você pode ser enviado para um site que parece legítimo, onde você preenche seus dados pessoais. Em algum momento ele irá pedir-lhe para pagar o serviço de telefone via satélite, dizendo-lhe que ele vai devolver o dinheiro rapidamente.

Transporte de valores e de mercadorias que não existem
Um pacote (com supostos bens pessoais, joias, dinheiro para investimento no seu país, presentes, etc.) lhe é "enviado" pelo scammer. Mas, o pacote fica retido para pagamento de taxas alfandegárias. Este golpe tem muitas variações que consiste desde o pedido de dinheiro para pagar multas, taxas ou até mesmo "propina" a fim de liberar o pacote. Neste cenário, há também, a participação de um "transportador" ou "diplomata" intermediando a entrega. Que, na verdade, nunca acontecerá.

Ordens de pagamento
O scammer vai dizer que a sua ordem de dinheiro que ele recebeu de seu chefe não pode ser descontado onde ele está. Ele envia a ordem de dinheiro à vítima, e diz a ela para adicioná-lo à sua conta. Nesse meio tempo, enquanto esta ordem dinheiro está vindo, ele quer que a vítima deposite dinheiro em sua conta usando Western Union. Quando a vítima recebe a ordem de pagamento, é inútil. Tenha muito cuidado com a manipulação dessa ordem de pagamento, pois, ao tentar descontá-la, o banco pode entrar com uma ação contra você.

419 Fraude de taxa antecipada
O scammer geralmente escolhe uma vítima em um site de namoro e entra em contato com ela. Logo, a vítima receberá avisos de governos da África, especialmente Nigéria, dizendo que o namorado da vítima tem uma grande quantidade de dinheiro em diamantes e ouro, bem como outros valores em dinheiro que requer a lavagem, e se esse dinheiro pode ser enviado para o país da vítima usando as informações de conta da vítima, alegando que a vítima pode compartilhar alguns dos lucros. A vítima envia a informação, com a promessa de que o dinheiro lhe será entregue em breve. Nesse meio tempo, os funcionários do governo falsos pedem dinheiro necessário para executar certos atos, tais como suborno de funcionários, pagamento de impostos e taxas legais. Esses valores são prometidos serem devolvidos à vítima. No entanto, a verdade é que os milhões em ouro e diamantes nunca foi real, e mesmo depois de a vítima parar o envio de dinheiro para os scammers, eles vão usar as informações da conta das vítimas para roubo de identidade. Embora neste tipo de fraude seja muito fácil detonar sinais de alerta desde o início, muitas vítimas caem e alguns têm mesmo ido para a Nigéria e são presos por fraude de resgate.

Cenário de viagem
Este tipo de fraude ocorre ao longo do tempo, enquanto o scammer constrói confiança com a vítima. O scammer não se limita no simples envio de cartas gerais - ele se dedica a enviar mensagens pessoais e parece fornecer a vítima com uma falsa sensação de segurança de que ele a ama. Esta fase prolonga-se por algum tempo, até que a primeira parte da farsa começa. O scammer pede ajuda monetária com a obtenção de um visto, bilhete de avião, e seguros. Neste ponto, uma vez que o dinheiro trocou de mãos, o scammer geralmente some e nunca mais se ouve falar dele. Outros scammers vai continuar com o caso de amor, dando a sua vítima uma série de atualizações sobre suas viagens. Logo ele vai ficar sem dinheiro, e ele precisa que seja enviado mais. Talvez ele seja roubado, talvez o seu bilhete de avião subiu de preço. Em qualquer caso, desde que a vítima continua a dar dinheiro para o scammer, o scammer não vai parar. Uma vez que o dinheiro deixa de vir, o scammer desaparece.

Cenário doença
Este tipo de fraude é uma das mais comuns para ocorrer. Muito parecido com o cenário de viagem, o scammer consegue uma conexão com a vítima, obtendo sua confiança. Ele continua até que ele sente a vítima está pronto para o golpe: ele diz que um parente é está doente, e que parece que a pessoa vai morrer, a menos que ele/ela receba ajuda em breve. Ele pede ajuda à vítima, na esperança de que ela vai ajudá-lo a financiar as contas do hospital. Quando a vítima pára de enviar dinheiro, o scammer desaparece.

Problemas de dinheiro
Esse golpe é um conglomerado de todas elas junto: scammers vai encontrar uma maneira de dizer à vítima que eles estão com sérios problemas, sem dinheiro. Eles podem dizer que eles estão à espera de um cheque para descontar, que têm problemas de negócios, que eles foram roubados, ou que suas contas bancárias foram bloqueadas por razões injustas, o seu cartão de crédito não é aceito onde ele está, e um milhão de outras coisas variando de despesas médicas às refeições em hotéis.

Cenário gay
O scammer irá executar os mesmos atos como acima, mas usa um site de namoro, que atende a homens homossexuais.

Outros tipos de golpes (fraudes)
Desde 2008, a RNP (Rede Nacional de Ensino e Pesquisa) disponibiliza para consulta todas as fraudes identificadas pelo CAIS (Centro de Atendimento a Incidentes de Segurança) sobre os principais golpes que estão em circulação. A página tem função informativa e educativa. Exibe uma coleção de imagens de phishing scam (fraudes eletrônicas) ou malware (código malicioso) veiculados por meio de spam (e-mail não-solicitado). Trata-se de conteúdo exemplificativo, não exaustivo, uma vez que não é possível contemplar todos os casos de fraudes existentes. Para consultar acesse o link Catálogo de fraudes.


Fontes: 


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